{$menuTop['phone']}}
S'inscrire
Demander un devis

Formation - Stratégie patrimoniale et retraite du particulier

Optimiser son patrimoine pour compléter sa retraite

  • Réf. PATI

  • DDA

Noté 4.6/5

  • Description
  • Objectifs
  • Public & Prérequis
  • Programme
  • Modalités pédagogiques
  • Suivi et évaluation des acquis
  • Les + de cette formation
  • Les avis
  • Offres associées

La retraite, c'est répondre à trois objectifs. D’abord avoir les moyens d’améliorer l’ordinaire quand les week-ends feront sept jours, ensuite pouvoir garantir le 4ème âge en préservant son patrimoine durement acquis en évitant de vendre des biens pour payer sa maison de retraite, enfin, assurer la protection financière du conjoint survivant. Des solutions sont possibles. Anticipation, capitalisation, droit civil permettent de compenser ces besoins à la retraite. C'est précisément l'objet de cette formation : proposer aux futurs retraités une stratégie patrimoniale et les connaissances de base sur les placements, la succession… pour optimiser sa retraite.

Objectifs

  • Anticiper les conséquences de la baisse de revenus à la retraite pour un salarié du secteur privé.
  • Estimer l'acquisition de ses droits retraite.
  • Définir les moyens de générer du revenu complémentaire.
  • Réaliser un bilan patrimonial détaillé avant la retraite.

Public et prérequis

Dirigeants, cadres du secteur privé, responsables des services RH/personnel, responsables et gestionnaires retraite/prévoyance, tout professionnel souhaitant disposer de connaissances spécifiques sur le développement et la gestion patrimoniale à des fins de conseil, ou tout particulier souhaitant optimiser son propre patrimoine en vue de la retraite
Aucun niveau de connaissances préalables n'est requis

Programme

Régimes obligatoires : acquisitions de droits retraite
  • Estimer sa future retraite : rappels des régimes TNS et salarié : retraite de base, retraite complémentaire
  • La réversion : conditions et montant, conséquence en cas de divorce
Quels besoins à la retraite ?
  • Les 3 grands objectifs patrimoniaux à la retraite
  • Le taux de remplacement
  • La fiscalité sur le revenu
  • Le pouvoir d'achat et le temps libre
  • La dépendance, le financement d’une maison de retraite
Règles successorales
  • Les règles essentielles de dévolution successorale
  • Le démembrement de propriété
  • La Donation au Dernier Vivant (DDV)

Comprendre | Exemples d'application

Constituer et valoriser une épargne
  • A titre personnel
    • Plan d’Épargne retraite (PER)
    • assurance vie
    • immobilier de rapport
  • Via son entreprise
    • zoom rapide des solutions éligibles
    • la fin de carrière
  • Gestion d'actif : les règles propres à la retraite
  • Zoom sur l'acquisition de la résidence principale

Appliquer | Études de cas à partir dune situation patrimoniale donnée

La protection du conjoint
  • Le PERIN comme solution de protection financière
  • La rente, revenu garanti à vie et option (PERO...)

Modalités pédagogiques

Questionnaire adressé aux participants 15 jours avant la formation pour connaître leurs attentes
Méthodes pédagogiques : apports théoriques et pratiques (cas concrets, exemples d'application)
Mise à disposition d'un support pédagogique et d'un accès personnel à des e-ressources en ligne à l'issue de la formation
Consultants sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques, expertise métier et expériences professionnelles

Suivi et évaluation des acquis

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval

Les + de cette formation

  • Une présentation de tous les outils patrimoniaux disponibles en prévision de la retraite
  • Des études de cas et exercices d'application adaptés aux situations rencontrées par les participants

Les avis

Noté 4.6/5

Préparation et conditions matérielles
4.6/5
Pédagogie et animation
4.4/5
Durée et contenu
4.6/5
Cohérence entre durée, contenu et objectifs
4.8/5
Impact de la formation
4.6/5
Recommandations de la formation
4.2/5

Ceci peut vous intéresser

La retraite : s'approprier pleinement sa nouvelle vie

Une retraite réussie est une retraite bien préparée ! Or la question de "l'après carrière" est souvent sous-estimée dans les entreprises. Cette session de formation a pour but d'aider les futurs retraités à préparer au mieux cette nouvelle vie, en répondant à toutes leurs questions : comment s'organiser pour quitter l'entreprise ? Comment donner un sens nouveau à sa vie, rester utile tout en prenant soin de soi ? Comment organiser son temps familial, social, personnel, harmonieusement ? Cette formation sur la dimension psychologique et organisationnelle de la retraite peut être utilement complétée par la journée "Préparer sa liquidation de retraite" qui traite l'aspect administratif...

  • 2 jours
  • Programmé tout au long de l'année
1 775 €

Transmettre son patrimoine

Transmettre son patrimoine : c'est le souhait de la plupart d'entre nous. Que l'on parle de succession ou de donation, c'est un acte fort au cours d'une vie, qui ne souffre aucune improvisation. En participant à cette formation sur la transmission de patrimoine, vous connaîtrez les règles essentielles qui régissent les successions et les donations, et tous les aspects fiscaux liés à la transmission de patrimoine. Vous pourrez ainsi répondre à l'ensemble de vos questions et à celles de vos collaborateurs : Comment transmettre mon patrimoine à mes enfants ? Impôt sur les successions : combien vais-je payer ? Donation au dernier vivant : concrètement, comment cela se passe-t-il ?

  • 1 jours
  • Programmé tout au long de l'année
1 120 €

Préparer sa liquidation de retraite

Préparer ma liquidation de retraite : tout un programme ! Et de nombreuses interrogations pour les salariés futurs retraités et leur DRH : à quel âge partir à la retraite ? Combien de trimestres retraite seront validés ? Concrètement, comment liquider ma retraite ? Quelles démarches administratives pour mon départ à la retraite ? En participant à cette formation sur la liquidation de retraite, les professionnels des RH et les futurs retraités obtiendront toutes les réponses qu'ils attendent sur les modalités pratiques de leur départ à la retraite, leurs modalités de validation de retraite et de liquidation de pension retraite. De quoi vivre sereinement ses derniers mois dans l'entreprise !

  • 1 jours
  • Du 11 au 13 Novembre, et du 21 au 22 Novembre 2024
1 120 €

Retraite et entreprise

En matière de retraite, tout a changé, tout change et tout va continuer à changer. En effet, malgré la dernière grande réforme des retraites de 2023, les déséquilibres démographiques et économiques continuent de menacer la survie de nos régimes de retraite.De nouvelles mesures ont été  prises en compte  (âge , nombre de trimestres requis , cas de départs anticipés à la retraite,) et les salariés du secteur privé ne sont  pas épargnés ! Ces modifications peuvent interroger les salariés seniors, voire être source d'inquiétudes quant à leur fin de carrière. À vous de les renseigner et de les rassurer…Pour répondre à toutes les questions de vos salariés seniors et pour optimiser votre gestion des fins de carrières, nous vous proposons une formation pour devenir un(e) véritable "référent(e) retraite" dans votre entreprise.Cette formation, destinée aux professionnels RH et/ou aux managers et dirigeants, présente toutes les modalités pratiques du calcul des pensions du régime général de retra...

  • 2 jours
  • Programmé tout au long de l'année
1 760 €

Nos engagements qualité

La certification qualité a été délivrée
au titre de la catégorie d'action suivante :
ACTIONS DE FORMATION

100% des formations GERESO
sont évaluées à chaud et à froid
par la solution LearnEval

GERESO s'engage
pour renforcer l’accès de tous
au développement des compétences

Base de référencement
des organismes de formation