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Formation - Directive Crédit Immobilier

Interpréter la Directive 2014/17/UE sur les contrats de crédits immobiliers à usage résidentiel

  • Réf. CIMO

  • Actualité

  • Description
  • Objectifs
  • Public & Prérequis
  • Programme
  • Modalités pédagogiques
  • Suivi et évaluation des acquis
  • Les + de cette formation
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La directive sur les crédits immobiliers porte sur les contrats de crédits immobiliers à usage résidentiel et vise à créer un marché immobilier unique, transparent et compétitif afin de garantir une protection élevée du consommateur.

Elle requiert une compétence des prêteurs avec un niveau de qualification défini par des textes.

Cette formation vous permettra de répondre à cette obligation réglementaire de formation continue sur les crédits immobiliers, et répondra en particulier à bien assimiler l’usage du taux annuel effectif global (TAEG) et de la fiche d’informations standardisée européenne (FISE).

Objectifs

  • Se situer dans l'environnement du marché immobilier.
  • Respecter les obligations qui incombent à l’ensemble des prêteurs.
  • Anticiper les principaux risques liés à l'emprunteur.
  • Distinguer les principales techniques de financement.
  • Sélectionner la garantie la mieux adaptée, ainsi que l’assurance emprunteur adéquate.

Public et prérequis

Conseillers et chargés de clientèle particuliers, gestionnaires de back office, spécialistes des opérations bancaires, responsables commerciaux, contrôleurs périodiques et permanents, contrôleurs de gestion et autres fonctions support
Il est nécessaire de disposer de la certification IOBSP de Niveau I II ou III (ou son équivalence selon la Loi et l'Arrêté du 9 juin 2016) ou travailler depuis plus de 1 an dans des fonctions liées à la réalisation d’activités d’élaboration, de proposition ou d’octroi des contrats de crédit

Programme

Actualité du marché et des acteurs de l'immobilier 
  • Bilan du marché immobilier sur l'année écoulée et tendances actuelles  : ancien/neuf, promotion immobilière, locatif, bureaux et commerces, tendances des investisseurs, Paris/autres grandes villes, PACA, SCPI…
  • Actualités réglementaires et patrimoniales de l’immobilier : civile, fiscale, SCI, IFI, LMNP, immobilier de défiscalisation, etc.
  • Évolution des textes et rappel des dates importantes

Appliquer | Étude de cas sur l'investissement immobilier en direct privé, investisseur marié sous régime séparatiste avec famille recomposée, patrimoine privé et professionnel en France et à l’étranger, chef d’entreprise.

Actualité du financement immobilier (résidentiel, locatif, mixte)
  • Évolution du marché du financement et des acteurs du financement
    • bilan de l'année écoulée, tendances actuelles
    • impacts sur les taux, l’apport, le niveau de risque
  • Actualité du crédit et des garanties
    • jurisprudences, réglementation en cours
    • coût des garanties, procédures de recouvrement des garanties hypothécaires, risques de la caution
    • comparatif tarification garanties/prêt
  • L’actualité de l’assurance emprunteur
    • actualité du marché
    • loi Bourquin : résilier annuellement l'assurance emprunteur
    • contentieux en cours

Appliquer | Étude de cas sur les conséquences d’un financement immobilier privé suite à la crise sanitaire, sur client professionnel haut de gamme/Identification des risques bancaires selon les garanties (réelle immobilière, réelle mobilière, personnelle)

Évaluer | Quiz en ligne à postériori : sanctionne l'acquisition des connaissances (70 % de réussite)

Modalités pédagogiques

Questionnaire adressé aux participants 15 jours avant la formation pour connaître leurs attentes
Méthodes pédagogiques : apports théoriques et pratiques (cas concrets, exemples d'application)
Mise à disposition d'un support pédagogique et d'un accès personnel à des e-ressources en ligne à l'issue de la formation
Consultants sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques, expertise métier et expériences professionnelles

Suivi et évaluation des acquis

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Un quiz de validation en ligne à posteriori est obligatoire pour obtenir une attestation de fin de formation répondant aux exigences réglementaires de la Directive DCI
Évaluation à chaud et à froid assurée par le cabinet forMetris

Les + de cette formation

  • Une approche opérationnelle de l'environnement du marché immobilier
  • Un test de validation en ligne permettant de satisfaire à l'exigence réglementaire de formation

Prochaines sessions

  • le 20 Novembre 2024

  • Paris Montparnasse ou à distance

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  • le 20 Novembre 2024

  • Formation à distance ou à distance

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