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Formation - Les principes fondamentaux de l'assurance Vie

Cadre juridique et fiscal de l'assurance vie

  • Réf. AVIE

  • DDA

Noté 4.3/5

  • Description
  • Objectifs
  • Public & Prérequis
  • Programme
  • Modalités pédagogiques
  • Suivi et évaluation des acquis
  • Les + de cette formation
  • Les avis
  • Offres associées

Le cadre juridique, technique et fiscal de l'assurance vie est complexe et en constante évolution.

Tout au long de la vie du contrat (souscription, constitution, achèvement) des règles spécifiques s'imposent, notamment en matière de gestion et d'information auprès des clients.

En participant à cette formation sur l'assurance vie d'une journée, les agents, courtiers, commerciaux, conseillers clientèle, rédacteurs et gestionnaires sinistres assurance vie des établissements bancaires et ou d'assurance bénéficieront d'un tour d'horizon complet de l'environnement technique et réglementaire de l'assurance-vie.

Ils découvriront en détails les différentes typologies de contrats, le mécanisme de l'assurance vie, les rôles, droits et devoirs des différents acteurs (souscripteur, assuré, assureur, bénéficiaire) et obtiendront toutes les réponses à leurs questions sur l'environnement juridique et fiscal de l'assurance vie.

Le programme de cette formation intègre les dernières nouveautés : Directive MIF2 renforçant le devoir d'information du conseiller (nature du produit, mode de distribution...)

Objectifs

  • Intégrer les aspects juridiques et techniques indispensables de l'assurance vie.
  • Traiter les quelques spécificités fiscales du contrat d’assurance.
  • Se repérer dans les différents types de contrats d’assurance.
  • Faire le lien entre les besoins des clients et les produits d'assurance vie disponibles.

Public et prérequis

Rédacteurs et gestionnaires sinistres assurance vie, commerciaux, agents, courtiers et conseillers clientèle
Aucun niveau de connaissances préalables n’est requis

Programme

L’écosystème de l’assurance vie
  • Le marché actuel et ses dynamiques
  • Les principaux intervenants
  • Le cadre législatif et réglementaire

Comprendre | Brainstorming interactif où les participants définissent les concepts clés du cadre juridique de l'assurance vie et discutent des enjeux à partir de leurs expériences pratiques

Les caractéristiques techniques des contrats d'assurance vie
  • Les différents types de contrat : décès, vie, contrat mixte et garanties complémentaires
  • Les parties prenantes : le souscripteur, l'assureur, l'assuré et les bénéficiaires
  • Les mécanismes financiers : prime unique et prime périodique, avance, rachat, réduction

Évaluer | Quizz scénarisé  : Un quizz en ligne interactif est proposé, mettant en scène plusieurs situations concrètes impliquant les mécanismes financiers des contrats d'assurance vie (calcul de rachat, impact d'une prime périodique sur la valeur accumulée)

Le processus de souscription au contrat d'assurance vie
  • Responsabilité du conseiller : devoir de conseil et éthique
  • Pour quel type de clients ? Objectifs et profil de l'investisseur ?
  • Le choix stratégique d'allocation d'actifs
  • La rédaction et l'importance de la clause bénéficiaire

Expérimenter | Jeux de rôle : mise en situation dans laquelle des participants jouent le rôle de clients et de conseillers pour explorer les stratégies d'investissement et la rédaction de clauses bénéficiaires

Gestion et fiscalité des contrats
  • Les actes de gestion courants
  • La fiscalité en cas de vie sur les rachats et sur les rentes
  • La fiscalité en cas de décès : transmission de patrimoine

Expérimenter | Jeux de rôle : les participants analysent un contrat d'assurance vie fictif pour évaluer les différentes options de transmission et d'optimisation fiscale et élaborent un plan de gestion fiscale

Modalités pédagogiques

Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d'application.
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l'issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.

Suivi et évaluation des acquis

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval

Les + de cette formation

  • Une approche pratique et complète qui permet aux professionnels de l'assurance vie de renforcer leur maîtrise des aspects techniques, tout en développement un langage simplifié pour mieux communiquer avec les clients
  • Formation animée par un expert ayant une solide expérience au sein de compagnies d'assurance

Les avis

Noté 4.3/5

Préparation et conditions matérielles
4.3/5
Pédagogie et animation
4.5/5
Durée et contenu
4.3/5
Cohérence entre durée, contenu et objectifs
4.6/5
Impact de la formation
4.3/5
Recommandations de la formation
4.2/5

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