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Formation - Les fondamentaux de la réassurance

Principes de fonctionnement de la réassurance dommage

  • Réf. REAS

  • DDA

Noté 4.6/5

  • Description
  • Objectifs
  • Public & Prérequis
  • Programme
  • Modalités pédagogiques
  • Suivi et évaluation des acquis
  • Les + de cette formation
  • Sessions
  • Les avis
  • Offres associées

La réassurance joue un rôle fondamental dans la gestion et la protection des risques majeurs en offrant aux assureurs la possibilité de restreindre leurs risques significatifs, tant individuels que cumulatifs.

En conséquence, elle contribue à réduire la volatilité des résultats des assureurs et leurs besoins en capitaux propres. Son principe repose sur la mutualisation des risques majeurs à travers différentes branches, à la fois dans l'espace et dans le temps, cherchant ainsi à établir un équilibre mondial entre des risques peu ou non corrélés.

Depuis plus d'un siècle, la réassurance est étroitement associée à l'industrie de l'assurance et demeure un instrument essentiel pour favoriser son expansion à l'échelle mondiale. Elle est souvent décrite comme l'assurance des assureurs, agissant comme une couche de protection supplémentaire pour l'activité assurantielle.

La réassurance est par ailleurs une activité qui fonctionne selon des règles, des techniques et des calculs qui lui sont propres, et avec un vocabulaire spécifique : gestion des opérations, tarification, clauses de traités...

Pour connaitre ses spécificités de la réassurance et en acquérir une vision détaillée : ses acteurs, ses différents modes de relation contractuelle et types de montages, nous avons conçu cette formation à la réassurance.

Destinée aux souscripteurs d'assurance ou de réassurance, aux chargés d’études techniques, comptables assurance/réassurance, chargés de produit, gestionnaires de sinistres corporels, chefs de projet informatique, auditeurs internes, contrôleurs de gestion... Cette formation "réassurance" de 2 jours permet d'acquérir tous les fondamentaux de la réassurance dommage.

À noter : cette formation « DDA compatible » répond à l'obligation de formation, dans le cadre de la Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA).

Objectifs

  • Identifier les fondements et les objectifs de la réassurance pour évaluer son rôle stratégique dans la gestion des risques des assureurs.
  • Différencier les types de contrats de réassurance pour sélectionner le type approprié en fonction des besoins de couverture et de transfert de risques.
  • Définir et négocier les termes clés d’un traité de réassurance.
  • Structurer un plan de réassurance.
  • Évaluer le rôle de la réassurance dans la gestion des sinistres.

Public et prérequis

Souscripteurs assurance/réassurance, chargés d’études techniques, comptables assurance/réassurance, chargés de produit, gestionnaires de sinistres corporels, chefs de projet informatique, auditeurs internes, contrôleurs de gestion
Il est nécessaire de disposer de connaissances générales en assurance non-vie et de maîtriser les bases d’Excel

Programme

Introduction à la réassurance et ses objectifs
  • Principes de base de la réassurance : définition, objectifs et historique
  • Rôle de la réassurance dans la gestion des risques et la protection des assureurs
  • Acteurs principaux du marché de la réassurance et leurs interactions avec les assureurs directs

Évaluer | Quiz introductif pour tester les connaissances de base sur la réassurance, suivi d’une discussion où chaque participant partage ses attentes et ses expériences dans le domaine

Types de contrats de réassurance
  • Formes de réassurance : obligatoire et facultative
  • Réassurance proportionnelle et non proportionnelle : principes, avantages et limitations
  • Contrats de réassurance
    • en excédent de sinistre
    • en quote-part
    • en réassurance de protection d’événements majeurs
  • Processus de sélection des types de réassurance en fonction des besoins de l’assureur et de la nature des risques à couvrir

Appliquer | Étude de cas comparative où les participants, en groupes, analysent différents scénarios de risques et choisissent le type de réassurance adapté à chaque cas, en expliquant leurs choix et les bénéfices attendus

Conception et négociation des traités de réassurance
  • Principaux éléments d’un traité de réassurance : clauses, obligations des parties, conditions de règlement
  • Processus de négociation des termes d’un contrat de réassurance, rôles des courtiers de réassurance
  • Ajustement des traités en fonction des évolutions de portefeuille et de la sinistralité

Expérimenter | Simulation de négociation : en équipes (assureurs et réassureurs), les participants négocient les termes d’un traité de réassurance et échangent sur les compromis réalisés

Fonctionnement et structuration d’un plan de réassurance
  • Définition d’un plan de réassurance et son rôle stratégique pour l’entreprise d’assurance
  • Structuration d’un programme de réassurance
    • identification des besoins en couverture
    • choix des types de contrats
  • Gestion du cumul des risques et des capacités de couverture dans le plan de réassurance.
  • Exemples de programmes de réassurance intégrés : multi-niveaux, stop-loss, agrégat et programmes combinés pour une couverture optimale

Expérimenter | Atelier de simulation de plan de réassurance où chaque groupe construit un plan de réassurance pour une compagnie d’assurance fictive

Gestion des sinistres et impacts financiers de la réassurance
  • Gestion des sinistres sous réassurance : partage des responsabilités entre assureurs et réassureurs
  • Provisionnement des sinistres sous réassurance et calcul des cessions de provisions
  • Suivi des impacts financiers de la réassurance sur le bilan de l’assureur : comptabilisation, impacts sur le résultat net

Appliquer | Exercice pratique de provisionnement où les participants calculent les provisions pour sinistres sous réassurance à partir d’exemples chiffrés, en intégrant les clauses de partage de sinistre du contrat

Modalités pédagogiques

Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d'application.
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l'issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.

Suivi et évaluation des acquis

Feuille d'émargement et attestation de fin de formation
Évaluation à chaud et à froid assurée par la solution LearnEval

Les + de cette formation

  • Approche pratique et immersive : études de cas, simulations et exercices de calcul pour permettre aux participants d’appliquer les concepts clés de la réassurance à des situations concrètes
  • Vision complète du cycle de réassurance : de l’identification des besoins jusqu’à la structuration d'un plan de réassurance et la gestion de sinistres

Prochaines sessions

  • les 7 et 8 Avril 2025

  • Paris Montparnasse ou à distance

Places disponibles

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  • les 5 et 6 Juin 2025

  • Paris Montparnasse ou à distance

Places disponibles

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  • les 27 et 28 Novembre 2025

  • Paris Montparnasse ou à distance

Places disponibles

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Les avis

Noté 4.6/5

Préparation et conditions matérielles
4.4/5
Pédagogie et animation
4.6/5
Durée et contenu
4.5/5
Cohérence entre durée, contenu et objectifs
4.8/5
Impact de la formation
4.6/5
Recommandations de la formation
4.5/5

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