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Formation - Assurance emprunteur
Application pratique des fondamentaux de l’assurance emprunteur
Réf. ASEM
Actualité
DDA
Noté 4.9/5
- Description
- Objectifs
- Public & Prérequis
- Programme
- Modalités pédagogiques
- Suivi et évaluation des acquis
- Les + de cette formation
- Sessions
- Les avis
- Offres associées
Cette formation sur l'assurance emprunteur est un rendez-vous essentiel pour maîtriser les réglementations en constante évolution et répondre aux obligations légales annuelles. Cette session s'adresse aux professionnels de l'assurance et du crédit, désireux de comprendre les impacts des réformes récentes, telles que la loi Lemoine et les directives européennes DCI et DDA.
En une journée, explorez les changements clés de l'assurance emprunteur : résiliation infra-annuelle, suppression du questionnaire de santé pour certains emprunteurs, droit à l’oubli élargi, et nouvelles obligations d’information. Vous apprendrez également à analyser les contrats, expliquer les garanties aux clients, et gérer efficacement la vie des contrats, y compris les sinistres.
Grâce à une pédagogie interactive mêlant études de cas et ateliers pratiques, cette formation vous offre les compétences nécessaires pour accompagner vos clients et rester compétitifs dans un secteur en pleine mutation.
En participant à cette formation "Compatible DDA" dédiée à la réforme de l'assurance emprunteur, vous pourrez à la fois mettre à jour vos connaissances et vos compétences en intégrant la toute dernière actualité et répondre à votre obligation légale de formation annuelle sur ce thème.
Assurez votre conformité et développez une expertise précieuse pour naviguer dans un cadre législatif complexe et en constante adaptation et devenez un acteur clé de l'assurance emprunteur, parfaitement informé des dernières actualités et des meilleures pratiques.
Objectifs
- Adopter des pratiques commerciales et de gestion conformes au cadre légal de l’assurance emprunteur.
- Gérer efficacement la vie d’un contrat : les garanties et les caractéristiques.
- Accompagner le client de la souscription à la gestion des sinistres.
Public et prérequis
Programme
Le cadre juridique de l'assurance emprunteur
- Libéralisation et évolution de la commercialisation de l’assurance emprunteur (Loi Lagarde, Loi Hamon, amendement Bourquin, Loi Lemoine)
- Droit de résiliation à tout moment grâce à la réforme Lemoine : résiliation infra-annuelle (RIA)
- Réduction du droit à l'oubli et suppression du questionnaire de santé pour certains prêts
- Devoir d’information et de conseil renforcé : fiche standardisée et transparence sur le coût sur 8 ans (Loi Lemoine)
- Délégation d’assurance et garanties externes : obligations des banques et limites pratiques
- Risques juridiques liés au refus de garanties ou non-respect des délais légaux
- Rôle et recommandations de l’ACPR dans le contrôle des pratiques
Appliquer | Étude de cas sur une demande de substitution d’assurance : analyse des conditions de refus de garanties externes et des risques juridiques associés
Expérimenter | Simulation de vente avec un scénario de mise en concurrence d’offres d’assurance emprunteur
Le contrat d’assurance emprunteur
- Caractéristiques des assurances emprunteurs
- Les intervenants au contrat (assuré, assureur, souscripteur, courtier, etc.)
- Contrat obligatoire ou facultatif
- Garanties proposées : décès, invalidité, incapacité, perte d’emploi
- Limitations contractuelles : franchises, délais de carence
- Étapes de souscription du contrat
- Déclaration de santé
- La convention AERAS : s’assurer et emprunter avec un risque aggravé de santé
Évaluer | Analyse d’un contrat d’assurance emprunteur existant : identification des garanties et des limitations contractuelles (franchise, délais de carence)
Expérimenter | Atelier de reformulation : comment expliquer simplement à un client les différents types de garanties et leurs implications sur un contrat
Les mécanismes de la gestion de sinistres
- Prestations prévues en cas de sinistre : indemnisation et suivi dans la durée
- Formalités et délais de déclaration de sinistre
- Prescription applicable
- Gestion d’un contentieux en assurance emprunteur
Appliquer | Cas pratique : accompagnement d’un client dans la déclaration d’un sinistre, en mettant en avant l’aspect relationnel et l’importance du suivi dans la durée
Modalités pédagogiques
Un questionnaire sur les attentes des participants est adressé 15 jours avant le début de la formation.
Les méthodes pédagogiques incluent des apports théoriques et pratiques, un travail sur des cas concrets et des exemples d'application.
Un support pédagogique est remis à chaque participant, et un accès personnel en ligne permet d’accéder à des e-ressources à l'issue de la formation.
Nos consultants sont sélectionnés pour leur expertise métier, leurs compétences pédagogiques et leurs expériences professionnelles.
Suivi et évaluation des acquis
Feuille d'émargement et attestation de fin de formationÉvaluation à chaud et à froid
Les + de cette formation
- Formation complète et à jour sur la législation de l’assurance emprunteur
- Méthodes actives : étude de cas, jeux de rôle, ateliers pratiques pour favoriser l’apprentissage collaboratif
- Formation adaptée aux profils divers : gestionnaires et commerciaux, avec des activités pédagogiques différenciées pour chaque groupe
- Focus client pour accompagner les clients tout au long de la vie de leur contrat, du choix des garanties à la gestion des sinistres
Prochaines sessions
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le 26 Novembre 2025
-
Paris Montparnasse ou à distance
Places disponibles
Les avis
Noté
4.9/5
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Noté 4.9/5
- Préparation et conditions matérielles
- 4/5
- Pédagogie et animation
- 4.9/5
- Durée et contenu
- 4.8/5
- Cohérence entre durée, contenu et objectifs
- 5/5
- Impact de la formation
- 4.8/5
- Recommandations de la formation
- 4.9/5
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La certification qualité a été délivrée
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